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Services

Notre offre de service se résume en 6 catégories:

  • Élimination de l’impôt au décès
  • Remplacement de revenu pour actionnaires
  • Sortie des BNR de l’entreprise
  • Augmentation des revenus de retraite
  • Augmentation du patrimoine
  • Préparation de la relève de l’entreprise

Les produits les plus adaptés à votre situation ainsi qu’aux objectifs visés vous seront présentés, suite à une analyse complète de votre profil. Notre portfolio de services se concentre en:

  • Planification successorale
  • Assurance-vie et de prestations du vivant
  • Investissements (Fonds Distincts)

Planification successorale

L’objectif de la planification successorale est de minimiser les impôts à payer au décès et d’atteindre la distribution efficace des richesses et des biens, tel que souhaité par le client.

L’assurance-vie est une partie intégrale de ce processus, car celle-ci permet le financement de la succession et/ou d’optimiser le transfert intergénérationnel des richesses (succession intégrale).

Chez Blaquière & associés inc., la planification successorale est un processus mettant à profit des stratégies fiscales à la fois simples et complexes.  Avec les outils tels que assurance vie, testaments, mandats, fiducies, et désignation de bénéficiaires, nous veillons à minimiser les impôts à payer au décès ainsi qu’à atteindre la distribution efficace des richesses et des biens, tel que souhaité par le client.

L’équipe de Blaquière & associés inc. est fière d’offrir un niveau pointu d’expertise, soutenant ainsi la situation financière de nos clients. Nous prenons le temps d’explorer chaque situation soigneusement et de déterminer les besoins présents, avant d’émettre des recommandations.

Votre plan successoral couvrira vos actifs corporatifs ainsi que vos actifs personnels. La planification successorale pour les propriétaires d’entreprise est plus compliquée, notamment car elle porte sur:

  • des successions plus importantes et plus élaborées
  • des relations personnelles et d’affaires délicates
  • des difficultés relatives à la relève de l’entreprise
  • des questions fiscales complexes

 

Laissez-nous vous éclairer:

  • Analyse complète de vos besoins
  • Explication transparente des différentes planifications possibles
  • Élaboration d’une stratégie successorale complète, répondant à vos besoins
  • Suivi assidu de votre dossier par les membres de notre équipe

Assurance-vie et prestation du vivant

Notre préoccupation première est la stabilité financière et l’avenir financier de nos clients.

L’assurance-vie et les prestations du vivant sont les piliers de toute planification financière cohérente et complète. Nous nous spécialisons et mettons l’accent sur une couverture d’assurance vie,  s’appuyant surtout sur l‘assurance vie entière comme véhicule d’investissements. À cet effet, depuis les 50 dernières années, cette classe d’actifs n’a d’ailleurs jamais cessé de produire des participations positives.

Par conséquent, cette approche structurée nous permet d’utiliser l’assurance vie comme un des véhicules financiers de votre portefeuille à revenu fixe.

Blaquière & associés inc. et son équipe de conseillers financiers sont dévoués à la mise en place des meilleures solutions de prestations possibles, dans le but d’atteindre vos objectifs d’entreprise. En tant que courtiers indépendants, nous avons accès à la grande majorité des fournisseurs disponibles sur le marché, et pouvons donc offrir des solutions abordables et adéquates à nos clients, selon leurs besoins.

 

L’équipe de Blaquière & associés inc. est fière d’offrir un niveau pointu d’expertise, soutenant ainsi la situation financière de nos clients. Nous prenons le temps d’explorer chaque situation soigneusement et de déterminer les besoins présents, avant d’émettre des recommandations.

Assurance vie :

  • Remplacement du revenu pour les familles
  • Accords d’achat/vente entre les actionnaires
  • Assurance des personnes clés de l’entreprise
  • Programmes corporatifs d’assurance retraite
  • Disposition des indemnités de retraite
  • Impôts sur la succession

Prestations du vivant :

  • Assurance maladies graves (entreprise et individuelle)
  • Assurance invalidité
  • Assurance de soins de longue durée

Investissement

En tant qu’entrepreneur, l’investissement à long terme et la protection du capital sont des piliers majeurs d’une stratégie financière durable et efficace.

Chez Blaquière & associés inc., nous croyons que la gestion du rendement et du risque, en fonction de votre profil d’investisseur, est à la base de toutes bonnes recommandations en matière d’investissement. Selon nos valeurs d’entreprise dont les communications franches et un service exceptionnel, nos produits de Fonds Distincts ont été créés afin d’en minimiser la volatilité, surtout en période de marchés baissiers.

En privilégiant cette approche structurée de nos portefeuilles, vous vous assurez d’une diligence accrue et réfléchie. Leur particularité est largement marquée par:

  • Sélection stratégique de gestionnaires de portefeuille de confiance
  • Structure et sélection prudente de fonds, permettant une protection pointue du capital
  • Optimisation du portefeuille diversifié, visant la stabilité et le contrôle de la volatilité
  • Surveillance continue, dont un suivi rigoureux du rendement et des objectifs à long terme
  • Possibilité d’insaisissabilité, en fonction d’une désignation réfléchie de bénéficiaires

 

Les portefeuilles regroupent ainsi une combinaison efficace de fonds d’actions et de fonds de revenu fixe, tous choisis rigoureusement avant d’être affectés aux portefeuilles. Ainsi, nous vous assurons une solution à la fois unique, transparente et simple.